Cuántas transferencias puedo hacer en un día sin tener problema con ARCA, la exAFIP

La ARCA, exAFIP, analiza las transferencias realizadas en cuentas bancarias o billeteras digitales. Los límites suelen ser mensuales, pero realizar varias operaciones en un mismo día suele generar «sospechas» por parte de los bancos.

Es que las entidades financieras suelen elaborar un «perfil» de cada persona, en la que establecen valores que consideran «razonables» por cada cliente. Al superarlos, suelen solicitar información que respalde dichas operaciones para prevenir un pedido de información de ARCA.

Cuántas transferencias puedo hacer por día sin tener inconvenientes

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Realizar transferencias ya parte de la vida cotidiana. Esto es posible gracias a la digitalización de las operaciones financieras, pero hay que tener en cuenta que estas operaciones están condicionadas por diversos factores. Por eso es importante evitar problemas con los bancos o con la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA).

En términos simples, cada entidad establece límites diarios y condiciones específicas para las transferencias. Estas restricciones pueden variar según el banco o la fintech utilizada, por eso es importante asesorarse de manera debida.

Desde el punto de vista impositivo, el parámetro mensual utilizado por ARCA es de $700.000. Este límite aplica a todas las operaciones financieras, incluidas transferencias, inversiones y saldos en cuentas. Superar este monto no implica automáticamente problemas con la entidad financiera ni el fisco, pero incrementa la probabilidad de que se soliciten justificativos sobre el origen de los fondos.

Para las personas sin ingresos declarados formalmente, este umbral representa un límite crítico. Además, se suma al límite de $400.000 en operaciones mensuales, por lo que, en la práctica, superar este último valor ya comienza a ser «riesgoso» para el usuario. Aquellos que tengan ingresos respaldados tienen una mayor capacidad para justificar operaciones que excedan los $700.000.

Hay que saber que las entidades financieras suelen solicitar documentación para respaldar las transacciones. Sin embargo, en teoría, todas las transferencias deberían poder respaldarse por documentación que acredite la legitimidad de los fondos involucrados.

Con información de IProfesional